Enligt lÀnsstyrelsen i Stockholm har Upplands Bilforum i Uppsala brutit grovt mot reglerna om penningtvÀtt. Företagets vd tillbakavisar anklagelserna.
Förra veckan rapporterade UNT att Upplands Bilforum fÄtt en straffavgift pÄ 1,6 miljoner kronor för att ha brutit mot reglerna om penningtvÀtt. Ett annat fall gÀller ett kioskbolag i Stockholm som ska betala 9,1 miljoner. Avgifterna har dömts ut av lÀnsstyrelsen i Stockholm som Àven bevakar hur företag i Uppsala lÀn arbetar för att stoppa svarta pengar.
â Troligen har lĂ€nsstyrelsens kontroller stor effekt och fĂ„r företagen att öka sitt arbete med att förebygga penningtvĂ€tt. Det sĂ€ger Martin Nordh, vd vid Acuminor som arbetar med Ă„tgĂ€rder mot penningtvĂ€tt.
Det kioskföretag i Stockholm som i november fick 9,1 miljoner i böter, det högsta belopp lÀnsstyrelsen hittills utdömt, har enligt myndigheten "uttryckt en nonchalans för penningtvÀttsregelverket". FöretrÀdarna ska ha sagt att man "ibland kan frÄga sina kunder pÄ skoj" varifrÄn de fÄtt sina pengar.
Kioskbolagets Àgare har tidigare dömts för ekonomisk brottslighet. Den gÄngen blev det samhÀllstjÀnst. LÀnsstyrelsens straffavgift kan bli mer kÀnnbar i och med att den Àr tre gÄnger sÄ hög som företagets senaste Ärsvinst.
2020 dömdes Swedbank att betala fyra miljarder kronor i straffavgift för att banken inte stoppat penningtvÀtt i Baltikum. Vd:n Birgitte Bonnesen sparkades.
Lagarna om penningtvÀtt har skÀrpts vilket avspeglas exempelvis av att maxstraffet mot bankerna höjts frÄn 50 miljoner kronor till tio procent av omsÀttningen. Det fick Swedbank kÀnna pÄ i fjol dÄ det blev en sanktionsavgift pÄ fyra miljarder kronor för att man inte agerat mot penningtvÀtt i Baltikum.
Martin Nordh rÄder företagen att ta hjÀlp av konsulter för att upprÀtta de kontrollrutiner som lagen krÀver. Enligt honom Àr det mindre kostsamt Àn att betala straffavgifter.
â En del kanske ser penningtvĂ€ttsbestĂ€mmelserna som bara Ă€nnu ett regelverk. Men det hĂ€r Ă€r ett enormt viktigt sĂ€tt att stoppa vinster frĂ„n kriminalitet vad gĂ€ller allt frĂ„n prostitution till narkotikahandel.
"Det Àr mycket viktigt att företagen agerar för att stoppa penningtvÀtt. Staten klarar inte arbetet pÄ egen hand". Det sÀger Martin Nordh, expert pÄ ÄtgÀrder mot penningtvÀtt.
Numera arbetar en rad myndigheter för att hindra kriminella att tvÀtta pengar. Det mÀrks inte minst i antalet anmÀlningar om brott mot penningtvÀttslagen. 2020 fick polisen in 9 300 anmÀlningar vilket Àr en ökning med 37 procent jÀmfört med Äret innan. Enligt Martin Nordh Àr dock arbetet mot penningtvÀtt fortfarande i sin linda.
â Bankerna ligger lĂ„ngt fram men i övriga branscher behövs mycket mer kunskap för att företagen ska leva upp till bestĂ€mmelserna, anser han.
LÀnsstyrelsen i Stockholm har med Ären kommit att utdöma strÀngare straff och fler företag Àn tidigare fÄr pÄföljder.
â OmrĂ„det för vĂ„ra kontroller har vuxit och idag granskar vi ett tiotal sektorer, uppger Per Claesson, jurist vid lĂ€nsstyrelsen i Stockholm.
Finansinspektionen kontrollerar penningtvÀtt i bankerna. Andra myndigheter som granskar tvÀtt av svarta pengar Àr lÀnsstyrelserna, Lotteriinspektionen och Advokatsamfundet.
Sedan 2018 har lÀnsstyrelsen i Stockholm utfÀrdat olika typer av sanktioner mot 37 företag, frÄn krav pÄ ÄtgÀrder till straffavgifter. Under 2020 avslutades 62 tillsynsÀrenden varav tvÄ gÀller företag i Uppsala lÀn.
Tre lÀnsstyrelser i landet har i uppgift att granska branscher med kontanthandel. Företagen mÄste bland annat ha rutiner för att förebygga penningtvÀtt. De ska Àven undersöka varifrÄn kunden fÄtt sina pengar vid kontantbetalningar över 5 000 euro, cirka 50 000 kronor. Straffavgiften för brott mot penningtvÀttsreglerna kan bli upp till tio miljoner kronor.
Vid mycket allvarliga övertrÀdelser kan tillstÄndet dras in om verksamheten Àr tillstÄndspliktig. Det innebÀr i praktiken att företaget mÄste lÀgga ner. LÀnsstyrelserna har ingen brottsutredande verksamhet utan granskar enbart att företagen har rÀtt rutiner pÄ plats mot penningtvÀtt.