För att stoppa penningtvätt och finansiering av terrorism har det införts allt hårdare kontroller av betalningar som sker med kontanter.
Ett av de företag som nyligen granskats är Upplands Bilforum. Länsstyrelsen i Stockholm, som ansvarar för vissa kontroller enligt penningtvättslagen, begärde att bilföretaget skulle skicka in en lista på kontanta försäljningar på minst 5 000 euro (motsvarande cirka 50 000 kronor).
LÄS MER: Upplands Bilforums vd kritiserar länsstyrelsens beslut.
Upplands Bilforum svarade att man infört en policy om att inte ta emot kontanter, något såväl personal som kunder informerats om. Länsstyrelsen krävde då att företaget skulle komma in med handlingar för att styrka kontantstoppet men någon sådan dokumentation inkom aldrig.
När länsstyrelsen granskade företagets kassabok ska det ha uppdagats att Upplands Bilforum mellan 2018 och 2020 genomfört flera kontanta transaktioner, det vill säga tvärt emot vad som tidigare uppgetts. Enligt länsstyrelsen rör det sig om tio kontantaffärer på totalt 5,4 miljoner kronor.
Länsstyrelsen riktar kritik mot bilföretaget även i andra delar av arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det handlar bland annat om bristande kundkännedom, övervakning och rapportering. Enligt penningtvättslagen är företag tvungna att skaffa sig god kännedom om kunder som gör kontanta betalningar på över 5 000 euro. Det kan handla om vem kunden är, hens beteende, var pengarna kommer ifrån och liknande. Länsstyrelsen anser att bilföretagets rutiner för kundkännedom inte håller måttet.
Även vad gäller bland annat utbildning av personal, intern kontroll och övervakning av misstänkta transaktioner i syfte att stoppa penningtvätt säger sig länsstyrelsen ha funnit brister. Länsstyrelsen drar slutsatsen att det Uppsalabaserade bolaget inte vidtagit tillräckliga åtgärder och att det medfört "en avsevärd risk för att verksamheten kan bli utnyttjad för penningtvätt och finansiering av terrorism". Myndigheten skriver att överträdelserna av regelverket i flera väsentliga delar är "av synnerligen allvarlig natur".
Upplands Bilforum döms att betala en sanktionsavgift på 1,6 miljoner kronor. Avgiftens storlek baseras bland annat på mängden kontanta betalningar och företagets omsättning. Under 2019 hade Upplands Bilforum en omsättning på ungefär 700 miljoner kronor.